中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司

平安社区金融网格——开启社区服务新未来
成立初衷：破解行业痛点，践行金融为民
平安社区金融网格的诞生，源于对寿险行业存续客户服务难题的深度洞察。随着保险行业进入存量竞争时代，传统代理人渠道因人员流动频繁，导致近 3000 万存续客户面临服务断层、需求被忽视的困境。为解决这一痛点，平安人寿立足“金融为民”初心，借鉴中国城市治理中的“社区网格化”模式，创新打造社区金融服务渠道，致力于为存续客户提供有温度、可持续、专业化的服务，让客户在长期陪伴中感受品牌价值。这一战略不仅响应了国家关于社区服务和普惠金融的政策导向，更推动行业从“短期销售”向“长期服务”转型，成为平安寿险改革“4 渠道 + 3 产品”战略的核心组成部分。
服务模式：三大创新重构社区金融生态
平安社区金融网格以“服务创造价值”为核心理念，通过三大创新构建差异化竞争优势：
客户服务模式创新
采用“网格化管理 + 精准服务”模式，将存续客户按地域划分为独立网格单元，为每个网格配置专属服务专员，建立“一对一”长期服务关系。服务严格遵循“先深度服务，再精准销售”原则，通过**四步渐进式经营（4-sell）**实现客户价值挖掘：
建联加微（Pre-sell）：通过电话、线下活动等方式与客户建立初步联系，搭建沟通桥梁；
服务续收（Soft-sell）：聚焦客户现有保单需求，提供续费提醒、信息变更、理赔协助等基础服务，建立信任；
综拓推荐（Cross-sell）：结合客户家庭结构、资产状况，推荐适配的综合金融产品（如健康险、理财产品）；
加保销售（Up-sell）：针对客户人生阶段变化（如结婚、育儿），提供个性化保障升级方案。
队伍用工模式创新
打破传统代理制局限，采用合同制 + 代理制双轨制用工，为网格专员提供五险一金、带薪年假等福利保障，打造一支“专业、职业、稳定”的精英队伍。通过平安自主研发的“8Q+TEL”数字化测评体系严格筛选人才，并依托与北大、清华等高校合作的培训项目（如财富康养保险规划师培养计划），提升员工综合素养，确保服务质量。
数字化管理模式创新
依托平安集团强大的科技能力，打造全流程数字化经营平台：
为每位专员配备专属平板电脑，通过“优格 APP”实现客户服务、活动量管理、培训学习等环节线上化，确保服务标准化、可追溯；
运用 AI 技术分析客户行为数据，精准识别需求，生成个性化服务方案；
建立“服务过程全录音录像 + 100% 回访”机制，保障客户权益，客户满意度高达 99.8%。
战略价值：构建社区金融服务生态圈
平安社区金融网格不仅是服务渠道，更是整合集团资源的社区综合服务平台：
产品多元化：涵盖保险、理财、健康管理、生活服务等领域，满足居民全生命周期需求；
服务场景化：通过社区活动（如健康讲座、亲子沙龙）、线上社群运营，将金融服务融入居民日常生活；
生态协同化：与平安家庭医生、居家养老等板块联动，提供“保险 + 医疗健康”“保险 + 居家养老”等一站式解决方案，实现客户价值最大化。
截至 2024 年末，社区金融渠道已覆盖全国 93 个城市，组建 2.4 万人专业团队，存续客户 13 个月保单继续率同比提升 5.7 个百分点，新业务价值同比增长近 300%，成为平安寿险增长最快的核心渠道之一。
选择平安社区金融网格的理由
行业趋势：社区金融是保险行业高质量发展的必然方向，平安作为先行者已建立成熟模式；
资源支持：平安集团强大的科技、医疗、养老资源为服务提供坚实后盾；
职业发展：清晰的晋升路径（专员→主管→经理）、系统的培训体系，助力个人价值提升；
客户信任：以服务为核心的模式，让你在真诚陪伴中赢得客户长期信赖，实现职业尊严与收入双丰收。
加入我们，共创社区金融新未来

平安社区金融网格正以“邻距离、心服务”的理念，重新定义社区金融服务。如果你认同“金融的本质是服务”，渴望在稳定、有尊严的职业平台上实现自我价值，欢迎加入我们，一起为社区居民构筑更美好的金融生活！