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金融解决方案经理(高薪+双休)

1-1.8万
昆明市本科不限经验

职位描述

岗位职责
1. 客户需求洞察与分析:深入对接高净值客户、企业客户,通过面对面沟通、线上交流、数据分析等方式,精准把握客户在财富管理、保险保障、信贷融资、投资规划等多领域的复杂需求,挖掘潜在需求痛点,为方案制定提供坚实依据。
2. 个性化方案定制与优化:整合平安集团旗下丰富的金融产品资源,如各类保险产品、银行理财产品、信托计划、证券投资工具等,运用专业金融知识与大数据分析技术,为每位客户量身定制专属的综合金融解决方案;持续跟踪客户财务状况、市场动态与政策变化,定期优化方案,确保方案始终贴合客户需求与市场趋势。
3. 产品服务推介与销售:以通俗易懂的方式向客户详细介绍金融产品与服务的特点、优势、风险收益特征及适用场景,协助客户完成产品认购、合同签订、后续服务办理等流程;运用营销技巧与客户关系管理策略,提升客户购买意愿,促进业务成交,完成个人与团队销售目标。
4. 客户关系维护与拓展:建立长期稳定的客户服务体系,定期回访客户,及时响应客户咨询与诉求,处理客户投诉与问题,提升客户满意度与忠诚度;通过客户的口碑传播、举办高端客户沙龙、参与行业峰会等方式,拓展新客户资源,扩大客户群体,提升平安品牌在高端金融市场的影响力。
5. 跨部门协作与资源整合:协同平安集团内部保险、银行、投资、风控、法务等多个部门,整合各方资源,为客户提供高效、优质、无缝衔接的综合金融服务;参与公司内部项目与业务流程优化,提出建设性意见与建议,推动公司金融服务水平不断提升。
任职要求
1. 学历与专业:本科及以上学历,金融、经济、财务、投资、风险管理等相关专业优先;具备扎实的金融专业知识,熟悉金融市场运行机制与各类金融产品。
2. 工作经验:3-5年以上金融行业工作经验,保险、银行、证券、信托等多领域工作经验者优先考虑。
3. 技能与能力:熟练掌握办公软件与金融分析工具,具备出色的数据分析能力、逻辑思维能力与方案撰写能力;拥有卓越的沟通表达能力、人际交往能力与谈判技巧,能够与高端客户建立深度信任关系。
4. 素养与品质:具备高度的责任心、敬业精神与职业道德,严格遵守行业规范与公司制度,保护客户隐私与信息安全;工作积极主动,具备较强的学习能力、创新能力与问题解决能力,能在高压环境下高效工作,适应快速变化的金融市场环境。
薪资福利
1. 薪资待遇:提供富有竞争力的薪酬,包含基本工资、绩效奖金、业务提成,收入上不封顶 。
2. 福利保障:享有补充商业保险;带薪年假、病假等法定假期齐全;节日福利、生日福利、带薪培训。
3. 培训发展:完善的培训体系,涵盖金融知识、产品技能、沟通技巧等;广阔的晋升空间,管理与专业双通道发展。
4. 团队氛围:整个团队211以上学历占比60%以上,研究生及拥有海外留学经验者占比20%,打造高素质,高认知、高学历团队。

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