理财经理（昆山）

1、进行基金、保险、理财、贵金属等各类财富类产品的推介、销售及售后跟踪；

2、主动挖掘客户需求，向客户推介及销售关联性或替代性强的财富类产品、客户类产品、功能类产品；

3、定期针对财富客户开展不同主题的营销活动，增加同客户的关系黏度，提升客户忠诚度；

4、负责整理购买产品的客户资料，做好日常接触管理及下次电访面访计划，以便后期跟踪与维护；

5、提升潜在客户，发现潜力“财富”客户、“私行”客户；

6、注意所管理账户的往来情形，深入了解并掌握其资金流向；

7、拟定行销计划，定期电话联系或拜访理财客户，主动告知客户账户最新活动内容及市场动态，加深客户与银行的往来关系，提升客户对银行的信赖度；

8、针对高资产客户群的不同需求提供全方位的专属理财服务，包括银行保险、债券、基金、黄金、外汇等金融商品服务，达到整合行销的目的；

9、提供客户全方位投资理财咨询，持续且深入掌握客户动态，使客户与银行建立多方面的业务往来；

10、为客户规划投资组合，配合客户风险预期与银行政策做调整，创造***利润；

11、完成领导交办的其他工作。

任职资格:

1、学历要求：全日制本科及以上学历；

2、专业要求：经济、金融、财会等相关专业毕业；

3、年龄要求：年龄不超过35周岁（1990年1月1日及以后出生），条件优秀可适当放宽；

4、工作经验：2年及以上银行相关从业工作经验；

5、能力素质：形象良好，身心健康，有较好的亲和力、服务意识和沟通能力；具有较强的沟通、协调和学习能力及良好的职业操守和较强的事业心、责任心；遵守法律法规和各项金融规定，品行端正，诚实守信，无不良行为记录；认同我行企业文化和价值观，具有良好的职业操守；

6、资质要求：具有银行从业资格、持有AFP、CFP等相关证书者优先录用；

7、具有良好的政治素质和道德品行，遵纪守法，诚实守信，无违纪违法违规行为。具有较强的学习能力、沟通能力和团队合作精神。认同银行企业文化和价值观，愿意履行银行员工的义务和岗位职责。符合本行和监管部门履职的回避要求。

8、具有正常履行职责的身体条件和健康良好的心理素质，参照公务员录用体检通用标准相关规定。

9、应聘人员应同时具备以上条件，对于工作能力及工作业绩特别优秀的，可适当放宽条件。