理财顾问

1.接待客户咨询，详细了解客户的财务状况，包括收入、资产、负债、支出等信息。

2.与客户沟通理财目标，如子女教育、养老规划、购房购车等，为后续提供针对性的理财方案奠定基础。

3.根据客户的财务状况和理财目标，运用专业知识和金融工具，设计个性化的理财方案。方案可能涉及多种金融产品组合，如储蓄、债券、基金、股票、保险、信托等。

4. 对理财方案进行风险评估，向客户清晰解释方案的预期收益和潜在风险，确保客户理解并接受。

主要职责：

1.全面评估客户财务状况，涵盖资产、负债、收入及支出等，了解客户短期、中期和长期财务目标。

2.制定个性化理财规划，结合市场情况进行资产配置与投资策略确定。筛选并推荐适合的金融产品，清晰讲解产品特点、风险与收益。

3.管控投资风险，树立客户正确风险意识。提供持续客户服务，解答疑问，定期跟进理财规划执行，根据客户及市场变化调整规划，维护良好客户关系，助力客户实现财富增值目标。

任职要求：

1.本科及以上且具备金融、经济等相关专业知识，熟悉各类金融产品及市场。

2.拥有良好的沟通能力和客户服务意识，能准确了解客户需求并提供专业建议。具备较强的分析和解决问题能力，可对客户财务状况进行精准评估并制定合理理财方案。3。拥有相关从业资格证书，如证券从业资格、基金从业资格等。

4.抗压能力强，能适应多变的市场环境。有一定客户资源者优先。具备团队合作精神，能与同事协作共同为客户提供优质服务。