保险康养顾问

中国平安保险（集团）股份有限公司是全球领先的综合性金融集团，业务覆盖保险、银行、资产管理、医疗健康及科技领域。依托“综合金融+医疗健康+养老”生态战略，平安致力于为客户提供“保险保障+健康管理+养老社区”三位一体的高品质服务，助力实现“健康养老，尊严养老”的社会愿景。

岗位职责：

一，客户需求分析与方案设计

1，全周期健康评估：通过健康问卷、体检报告分析及生活方式调研，评估客户健康风险（如慢性病、亚健康状态），制定个性化健康干预计划（如营养指导、运动方案）。

2，养老规划与资源对接：根据客户家庭结构、退休目标及财务状况，设计养老资金储备方案（如年金险、养老目标基金）及养老社区入住权益规划（如平安臻颐年高端康养社区）。

对接平安健康（好医生）、平安医保科技等资源，提供三甲医院绿通、居家健康监测设备及康复护理服务。

二，金融产品配置与风险管理

1，保险方案定制：结合客户需求，推荐重疾险、医疗险、长期护理险等产品，覆盖疾病、意外及失能风险，实现医疗费用报销与长期护理保障。

2，资产配置建议：协同平安银行、信托等，提供养老储蓄计划、财富传承方案（如家族信托）及跨境资产配置服务。

三，客户关系维护与增值服务

1，全周期服务跟进：定期回访客户，协助办理理赔、保单变更及养老社区入住流程，提供续保提醒、健康数据监测等增值服务。

2，高净值客户运营：举办健康沙龙、养老社区体验活动，增强客户粘性，挖掘家族财富管理需求。

四，资源整合与跨部门协作

1，生态资源联动：协同平安健康、平安养老等板块，整合医疗、养老、科技资源，解决客户健康管理、养老照护等复杂需求。

2，科技工具应用：使用平安智能平台、AI风险评估系统等工具，提升服务效率与精准度。

五，市场拓展与专业赋能

1，精准获客：通过企业高管健康论坛、社区养老公益讲座等活动拓展高净值客户，完成销售目标（如养老社区名额预售、高保费保单）。

2，持续学习：参与AFP/CFP、健康管理师（CHFP）等认证培训，掌握康养政策、智能养老设备操作等前沿知识。