保险代理人

1.产品推荐与销售

根据客户财务状况、家庭结构等分析保障需求，推荐人寿、健康、财产等保险产品12

例：为年轻上班族配置意外险+医疗险，为企业主设计财产险+责任险组合

2. 条款解释与合规告知

必须履行如实告知义务，明确说明免责条款及产品风险

二、全流程客户服务

1.投保手续办理

协助完成保单签订、保费收取及保单维护

2.理赔支持

指导客户准备理赔材料，跟进理赔进度

3.定期回访维护

根据客户家庭变化（如生育、购房）调整保障方案

三、专业知识与培训要求

1.持续学习

需掌握保险条款、精算原理及最新金融政策

2.技能认证

成都地区代理人通常需通过保险从业资格考试

四、职业发展路径

1.晋升方向：从个人展业到团队管理，需具备增员与培训能力

2.关键能力：抗压性、沟通技巧及财务分析能力